配当金及び株式売却益の集計を行いました。
目的は年末の確定申告に向けて、利益調整に入る必要があるので、現時点での
利益額を確認します。
各口座の利益の状況
各口座の本年度利益確定状況です。
長女の口座：149千円
次女の口座：122千円
三女の口座： 19千円
合計 ：290千円
でした。
まだ9月中間決算の配当金が入るので、合計で30万円は超えそうな状況です。
扶養の関係で、一人当たりの所得を30万円以下に抑えなければいけませんが、
現状全員問題なさそうで、まだ利益確定する余裕が十分あることがわかりました。
もし仮に、一人に所得が集中した場合は、30万円を超えて扶養から外れる
可能性がありました。
やはり所得の分散は大切です。
株価が上昇機運なので、年末に向けて積極的に利益確定に入りたいと思います。
株式の総資産の推移状況
株式の総資産の推移状況ですが、下記の状況です。
2020年末 ：856万円
2021年9月 ：977万円
差額 121万円
成長率 14.1％
の結果です。
日経平均が同期間で10％成長しているので、それより4.1％運用成績
が良いようです。
小生が所有している株は優待株が多いため、自動的に東証一部銘柄が多くなります。
従い日経平均がライバルになりますが、それよりは良い運用成果のようです。
また上記以外に優待品を約3％程度受け取っているので、優待込みの運用成績は
実質 ：17.1％
日経平均より+7.1％良かったことになります。
まずまずの結果だと思います。
基本的に小生の株式運用方針は日経平均に関わらず、6％程度を目指しているので
目標達成という感じです。
子供の成長を見るもの楽しみですが、株式口座の成長を見るのも楽しいです。
おしまい。
